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uu快3官网:420亿骗贷案董事长当街被砍 揭开背后

文章来源:网络    发布时间:2018-11-09  【字号:      】

据界面新闻援引野马财经11月7日消息,2018年初,时任银监会主席的郭树清在接受《人民日报》专访时,曾发出振聋发聩的声音:“有的股东把银行当作提款机,肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构,虚假出资,循环注资,违规构建庞大的金融集团,已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍,必须依法予以严肃处理。”

11月2日,新中国成立以来规模最大的银行骗贷案——420亿中美天元集团骗贷案终于迎来了一审宣判。广西壮族自治区柳州市中级人民法院(下称:柳州中院)对被告单位广西中美天元融资性担保集团有限公司(下称:中美天元)和被告人吴东等人都进行了不同程度的处罚。

回首整个案件,从案发到一审判决,已经过去了四年多。并且,在调查这件事的过程中,野马财经遇到的阻力是空前的,部分受访对象提到:“千万不要在文章中提及姓名,我还要在当地讨生活。”甚至是差点命丧犯罪分子之手的前柳州银行董事长李耀清,也因为种种压力,不愿与我们接触。

如今,犯罪分子终于得到了应有的惩罚,结合判决和庭审证据,野马财经也还原出了骗贷案的冰山一角。

11月2日,柳州中院公开宣判被告单位中美天元、被告人吴东等13人骗取贷款,以及中美天元、吴东、朱锦华单位行贿一案。

柳州中院经审理查明,中美天元自2004年8月3日成立后,以其为母公司成立广西中美天元集团。该集团及吴东等主要当事人在申请贷款过程大发时时彩软件中存在大量伪造行为,以此共向银行等金融机构获取393笔420亿余元的资金。

柳州中院认为,被告单位及13名被告人的行为情节特别严重。故对被告单位中美天元以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪判处罚金10亿元,以单位行贿罪判处罚金400万元,数罪并罚决定执行10.04亿元。

420亿骗贷案董事长当街被砍 揭开背后血腥与罪恶骗贷案现场照片(来源:龙城法苑)

在人员处罚上,对主要被告人吴东因骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚,被判处有期徒刑十年六个月,并处罚金2亿元;对其余被告人也都判处了相应的有期徒刑并处罚金。

或许,对于普通的柳州人来说,法院宣判意味着这场风波已经过去,惊叹过后还是要吃着10元/碗的螺蛳粉、30元/斤的狗肉过普通日子。可对因为阻挠巨额骗贷案,而被当街砍伤的李耀清来说,梦魇似乎一直萦绕在他的身边……

砍杀李耀清

事情要追溯至2014年5月的一天。

柳州银行董事长李耀清和司机陈科夫准备去打羽毛球,因觉得运动鞋硌脚,李耀清提出先去曙光东路一家干洗店取旧球鞋。不巧的是,鞋子还没洗好,两人于是一边闲聊一边往回走。对于即将降临的危机浑然不觉。

走到距离李耀清家的小区门口45米处,旁边停着的一辆深蓝色雪佛兰轿车悄无声息地打开了门,上面走下一名年轻男子,从腰间猛地拔出一把菜刀就向李耀清的后背砍了下来,毫无防备的李耀清发出啊的一声惨叫,一回头,第二刀从左肩又落了下来,李耀清抬手一挡,对方从右肩又是一刀,鲜血立刻喷溅了出来。一中年妇女走在李耀清对面,正好目睹,吓的晕倒在路旁。

已经走到前面的陈科夫听到叫声,转过头看见了拿着菜刀的凶手,男子迅速逃向马路对面的雪佛兰车,陈科夫立刻去追,跑了几步就听见李耀清在后面喊他,“别追了,快送我去医院”。

陈科夫横抱起倒在地上的李耀清,发现雪白的衬衫已被鲜血染红,后背可以看见骨头,刀口向外裂开,鲜血直冒。他来不及多想,迅速奔向停放在小区里的银行工作车,拉响警笛一路逆行驶向最近的红十字眼科医院。

但由于李耀清伤口太大失血过多,眼科医院不敢接收。陈科夫又开车一路狂奔,到中医院时,李耀清已经休克。医生把他送进抢救室,将大量纱布塞入长达35公分、深7公分的伤口中,将不断喷涌的血按压住。当时,李耀清失血3500毫升,收缩压(高压)只有92,濒临死亡。

420亿骗贷案董事长当街被砍 揭开背后血腥与罪恶李耀清后背伤口(来源:澎湃)

因为抢救及时,李耀清从鬼门关捡回一条命;这期间,雪佛兰轿车一路开上了贵港高速,车中除了凶手吴斌之外,还有驾驶员吴世华。

驶上高速大约半小时,凶手吴斌将菜刀扔到路边草丛里,驾驶员吴世华则给一名叫吴世忠的男子拨打电话,后者随即安排一辆黑色大众前往贵港服务区,接应凶手和驾驶员两人逃往玉林市陆川县。而负责安排车辆的吴世忠,则是柳州富商吴东的四儿子。

更令人意想不到的是,随着案件的侦破,吴东的大儿子吴洲、三儿子吴浩同样被牵扯到案件中来,最终吴浩和吴世忠被认定为主谋,行凶者则是被雇佣。

420亿骗贷案董事长当街被砍 揭开背后血腥与罪恶

当地富商的三个儿子,竟不惜动用杀手当街砍人,吴家与李耀清到底有着什么样的深仇大恨?

这一切还要从李耀清的身份说起。

“不解风情”的新任董事长

李耀清是在被砍前7个月,也就是2013年十月被任命为柳州银行董事长的。

上任伊始,当地银行系统人士给他讲了一个段子:广西玉林农信社高层发现有公司造假骗贷数亿元,此后收缩了对该公司的放贷规模。但令人惊讶的是,很快,该信用社一把手“退居二线”、二把手“调离岗位”。

他的意思是,广西水深,在银行系统担任高管要善于察言观色,不可贸然行动。

而这位人士所说的公司正是吴氏家族旗下产业,搜狐《潜望》栏目亦曾做过报道。

只是,一直在广西各级人民银行、银监局为官,第一次担任商业银行高管的李耀清并不以为意,更不可能预料到,还差点因此丧命。

上任没几天,李耀清看柳州银行财务报表时就注意到,中美天元公司及其关联企业贷款金额高达84亿元,占到了该行贷款总额170亿元的一半。而且,新的贷款申请还在源源不断地送到案头。

虽然从提供的抵押物资料来看,手续齐全,但“鸡蛋不能放在一个篮子里”。职业生涯前半生都在和风险打交道的李耀清认为,贷款集中度过高,银行风险太大了。于是,在批了几笔之后,他暂停了批准新增贷款。

这极为正常的风控举措,却让中美天元背后的吴氏家族很不满,因为李耀清的前任刘忠,在位七年从来没有“为难”过吴家。

刘忠和吴东相识于2010年8月。柳州银行增资扩股会上,时任柳州银行董事长的刘忠结识了在广西颇有威势的“豪门女婿”吴东,经过几次谈判,双方达成了入股协议。

(至于当时已经有5个孩子的吴东是如何成为豪门女婿的,感兴趣的小伙伴可在野马财经微信公众号后台回复“女婿”查看)

2010年12月,吴东将3.3亿元股权申购款存入柳银,不过广西银监局当时没有批准这次认购。

入股未成,当时接近年底,吴东便准备将钱取出。柳州银行却希望留下这笔存款。最终,吴东留下了存款,但以存单质押的方式又贷走了3亿元。2011年中,广西银监局批准了入股。因为资金已经做了存单抵押贷款,入股柳州银行的真实花费仅为3000万元。

这笔买卖实在是太划算了,此后,吴东旗下公司通过类似操作,用“空手套白狼”的方式最终控制了柳州银行17%的股份。

成为柳州银行的股东后,吴东和刘忠的关系变得更为紧密。

2012年3月,吴东公司收到北京中海洋公司一笔10亿元的售油款,又存在了柳州银行,4月份,吴东想把这笔钱转走,而刘忠则表示,如果把这10亿调走,对存款的波动性太大,会影响到银监局对柳州银行考核指标的完成情况,因而刘忠希望能留下这笔存款。此时,吴东故技重施,趁机提出让银行多批些贷款给他。最终,双方达成了吴东公司在柳州银行存3年10亿元定期,柳银给批30亿元贷款的口头协议。

尝到甜头之后,吴家频频向其示好,并在刘忠的帮助下,将柳州银行变成了自家的“提款机”。

2017年12月20日,柳州市中级人民法院判决书显示,刘忠累计收受吴东等人的贿赂1307万元,并向中美天元及相关公司违法发放贷款68亿元。

很显然,与“心照不宣”,主动伸出橄榄枝的刘忠相比,柳州银行新任董事长李耀清按章办事的做法“很不近人情”。更重要的是,他很快还触及到了吴家一个足以致命的秘密。

吴氏家族的秘密

众所周知,从银行获取高额贷款,需要有大额的抵押物。而对于没有足够多抵押物的吴家公司来说,怎么能够从银行贷出几百亿的资金呢?

首先,吴家企业伪造了大量的假土地证和土地他项权证用于抵押。

上任不久的李耀清,在停止向吴家公司发放新增贷款的同时,还派出内审人员前往辽宁省盘锦市盘山县,核查吴家抵押物“宋家”地块的市场价。而这一平常的核查却使吴家三儿子吴浩异常恼火,因为隐藏在此地块背后的秘密实在太惊人了。

中美天元集团曾计划以每亩38万元的价格从辽宁省盘锦市盘山县政府手中受让3500亩土地,但后来,只批下来1000亩,购买价款仅4.6亿元。 由于柳州银行并不知道这个情况,于是吴家便开始施展他们的“瞒天过海术”。

吴家三儿子吴浩先是购买大量的空白土地证、他项权证,然后通过加盖私刻的假章等手段,伪造了60本辽宁盘山县的土地证和土地他项权证。

接着,吴浩伙同和自己熟识的盘山县国土局抵押科科长周云飞,让后者同意将伪造的假土地他项权证交给银行的人用于抵押,待真土地证下来后再把假的换出来。用这一方法,吴浩和周云飞欺骗了柳州银行、北部湾银行、光大南宁分行、浦发南宁分行。

而周云飞配合吴浩造假,也所获不菲。

在帮着吴浩办理了几笔贷款后,有一天她主动提及,小轿车老坏,想换一辆越野车。吴浩心领神会,一周后便在北京买了一辆金色奥迪Q5,让司机开到盘锦送给了周云飞。此外,还赠予了周云飞“江诗丹顿”手表和现金20万元。

通过周云飞,假证发挥了真证的作用,不过吴家依旧不满足,大发快3遗漏因为盘山县土地价格并不高,能贷出的款有限。

这时,吴东的长子吴洲找到广西明冠房产评估公司的陈坚,提出如果提高土地的评估价,以后中美天元的业务会给他做,还会帮忙从北部湾银行和柳州银行拉活儿。“利诱”之下,这家公司的评估员,在没有到过盘锦,仅看了几张照片后,将价格评估至320万元/亩。

最后,万事俱备,要解决的,就只有银行的障碍了。

《商业银行法》规定,单一客户贷款额度不能超过银行净资本的10%,集团客户不能超过15%,即使内部“有人”,这一红线也难以突破。

为此,吴家以每年每人给3000元至10000元的好处费,利用公司职工的身份证成立了22家企业,用以“消化”土地抵押贷款。为了让这些空壳公司看起来更加真实和业务繁荣,会计朱锦华又在吴东的授意下,伪造了全套的虚假购销合同和财务资料;而对于仍然达不到授信量要求的部分企业,在柳州银行南宁高新支行担任过行长,对信贷系统了如指掌的吴伟(吴东的二儿子)等人则会指导如何调整数据,帮助贷款材料通过电脑测评。

在吴家企业运作上述造假期间,柳州银行派信贷员曾20多次前往盘山查看抵押块地。

当时“宋家”地块上还有一些房屋,房子没拆是不可能有土地证的,其实只要一眼,就能看到真相。但所谓“做戏做全套”,信贷员总是被吴浩安排司机带去看实际属于华发房地产的储备土地,20多次调查,全部变成了“到此一游”。

此外,吴家还用同一“宋家”地块重复抵押,向北部湾银行、光大银行、浦发银行分别贷款8亿元、8亿元、1亿元。

“功夫不负有心人”,通过这一系列的操作,吴家将包括国土局、第三方评估机构、银行,本该相互制约的防火墙全部击穿,最终成功骗取了至少62亿元的贷款。

而“宋家”地块贷出来的巨款,则给吴家的“金融帝国”打下了根基。

利用贷款,吴氏家族以14亿元购买了北部湾银行16%的股份,1亿元买了桂林银行4%的股份,花2亿元成立了5家柳银村镇银行,各占49%股份。

在这一基础上,吴氏家族采用“借款购买银行股份—再用股份抵押贷款—还款—再贷款”的手法,周而复始,确保了一条稳定的资金链。而就是吴氏金融帝国得以运转最隐秘的秘密,李耀清对信贷安全的风险意识无意中触及了吴氏企业的致命所在,自然引起了吴氏家族的强烈反应。

当然,前任柳州银行董事长刘忠真的就不知道这些事情么?

骗局与真相之间往往只隔着一张纸,关键在于愿不愿意捅破罢了。

“敬酒”与“罚酒”

新上任的李耀清,面对一张被故意忽视了多年的薄纸,有些“不知好歹”地大发时时彩分析伸出了自己的手指头。而对于这位“不懂规矩”的柳州银行新任董事长,吴家第一反应是“招安”。

2014年清明节,吴东给李耀清打来电话,要请他吃饭。李耀清很明白吴东找他所为何事,便推托说:“我刚来,一大堆上级安排的工作,实在没空”。

谁知,吴东随即说,你的上级我都约好了,毛家饭店不见不散。

李耀清最后的借口被堵死,只得赴宴。

4月6日,李耀清推开毛家饭店包间门,看到吴东和时任柳州市长肖文荪(2015年11月4日21时47分,肖文荪落入柳江河中溺亡)等主要领导大都在场。“豪门”女婿摆酒,大家果然都给面子。

虽算不上刘邦赴鸿门、云长下江东,但现场的气氛可想而知。李耀清待了片刻,再次提出自己有事,起身离席,吴东旋即跟在他身后,将肖文荪等领导晾在一旁。

李耀清对吴东说,你跟着我干嘛,我真有事,约了几个企业家,方才脱身。

不过,坐车离开,摇下玻璃窗准备告别时,吴东顺势从窗缝里扔进一个蓝色帆布资料袋,说“这是我们公司的资料,你看看”。

李耀清以为真是资料,接了下来,路上打开,却发现是一摞面值为一千元一张的港币,整整一百万港元。

第二天早晨,他就将资料袋交给了银行的纪委工作人员,称“这是中美天元集团董事会主席吴东给我的钱”。


不料后者却显得很为难,当即表示,你这样给我,我得交给纪委上交财政,事情就公开了。这“豪门女婿”不好弄,你直接给他送回去吧。上交未成,李耀清让董事会秘书开着车,将钱退给了吴东。

这一退,在吴家看来,是敬酒不吃要吃罚酒。

在与三哥吴浩商量后,吴东的四儿子吴世忠将李耀清的工作单位、照片、以及8万元交给了自己的同乡吴世华,让其跟踪李耀清,看是否能拍到受贿、养情妇等证据,没有就“教训”一下他。

随后,吴东给李耀清打电话,以谈贷款为由约其在柳州饭店大堂喝茶。而在李耀清和吴东喝茶期间,就在对面不远处,“杀手”正透过汽车玻璃窗辨认着李耀清的体貌特征,而后尾随他的汽车跟踪至家,寻找机会准备动手。

2014年5月,行凶之人终于找到了机会。

罗嘉珍



(责任编辑:admin)

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